Brasil refuerza controles sobre wallets de autocustodia
Brasil reforzará desde octubre la supervisión de las operaciones con criptomonedas que involucren wallets de autocustodia. El Banco Central estableció nuevos reportes para transferencias de mayor valor y restricciones para operar con proveedores de activos virtuales sin autorización.
Las medidas forman parte de las Resoluciones 588 y 589, que amplían los controles contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Las nuevas disposiciones entrarán en vigor el 1 de octubre de 2026.
La Resolución 588 establece que las instituciones autorizadas deberán reportar las transferencias de activos virtuales hacia o desde wallets de autocustodia cuando alcancen o superen el equivalente a 10,000 dólares.
Estas billeteras permiten que los usuarios mantengan directamente el control de sus claves y activos, sin depender de un proveedor de servicios de activos virtuales (VASP).
El Banco Central considera que esta modalidad puede limitar la información disponible para seguir determinadas operaciones y evaluar sus riesgos.
Las instituciones enviarán los reportes al Consejo de Control de Actividades Financieras (COAF), organismo responsable de prevenir y supervisar operaciones relacionadas con el lavado de dinero.
La Resolución 589 amplía las obligaciones aplicables a los VASP y la información que deberán proporcionar al Banco Central.
Además, las instituciones reguladas no podrán realizar operaciones con proveedores de servicios de activos virtuales que carezcan de autorización para operar en el país.
Las dos normas comenzarán a aplicarse el 1 de octubre, la misma fecha establecida como límite para que los VASP obtengan la autorización correspondiente.
El nuevo marco incrementa las exigencias de cumplimiento y capital para las empresas del sector. Según los datos citados en el reporte de referencia, hasta ahora solamente cinco proveedores han solicitado una licencia.
Onda Finance fue identificada previamente por el Banco Central como la primera empresa que inició formalmente su proceso de autorización. Las nuevas reglas avanzan así hacia un mercado con mayores controles sobre plataformas y operaciones con activos digitales, incluida la interacción entre entidades reguladas y billeteras bajo control directo de los usuarios.
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