Usuario verificando identidad en exchanges cripto del Reino Unido
La identidad de los usuarios cripto ya no será opcional para operar en Reino Unido. A partir de septiembre de 2026, todas las exchanges cripto que procesen transferencias desde o hacia el país deberán recopilar y verificar datos completos del remitente y el destinatario, incluyendo nombre legal, dirección y número de cuenta. Esta exigencia, impulsada por la implementación local de la Travel Rule del GAFI, busca frenar actividades ilícitas como el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
La Financial Conduct Authority (FCA) supervisará su cumplimiento. Además, toda transacción recibida que carezca de la información requerida deberá ser detenida, devuelta o considerada de alto riesgo, dejando sin espacio a los movimientos anónimos dentro de los exchanges regulados.
Aunque se trata de una regulación nacional, su implementación podría tener efectos globales. Los exchanges cripto que operan en múltiples jurisdicciones suelen aplicar reglas homogéneas para facilitar el cumplimiento legal. En consecuencia, usuarios fuera del Reino Unido también podrían enfrentarse a verificaciones más estrictas.
La norma también alcanza a custodios de activos virtuales y a emisores de stablecoins. Todo operador obligado deberá implementar sistemas que identifiquen y reporten transferencias sospechosas. De igual manera, cualquier entidad no registrada en la FCA y que procese fondos cripto desde el exterior quedará en la mira.
Con esta decisión, Reino Unido se posiciona entre los primeros países del G7 en aplicar esta normativa de forma concreta al sector cripto. Actualmente, el país genera más de 90 mil millones de libras mensuales en operaciones con criptomonedas.
Si este artículo te está gustando, podrías leer: Predicción de precio de Monad
La plataforma de mercados de predicción Polymarket confirmó que compensará a todos los usuarios afectados…
Binance comenzará a restringir parte de sus operaciones en la Unión Europea al no contar…
La volatilidad de Ethereum volvió a dominar la conversación del mercado cripto. Durante junio de…
La adopción de blockchain sigue ganando espacio en Chile con iniciativas que buscan llevar esta…
Las stablecoins siguen ganando terreno en Estados Unidos y ahora atraen a uno de los…
El mercado de bitcoin volvió a mostrar capacidad de reacción en Estados Unidos después de…