Reino Unido exigirá a exchanges cripto recopilar datos completos de usuarios

La identidad de los usuarios cripto ya no será opcional para operar en Reino Unido. A partir de septiembre de 2026, todas las exchanges cripto que procesen transferencias desde o hacia el país deberán recopilar y verificar datos completos del remitente y el destinatario, incluyendo nombre legal, dirección y número de cuenta. Esta exigencia, impulsada por la implementación local de la Travel Rule del GAFI, busca frenar actividades ilícitas como el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

La Financial Conduct Authority (FCA) supervisará su cumplimiento. Además, toda transacción recibida que carezca de la información requerida deberá ser detenida, devuelta o considerada de alto riesgo, dejando sin espacio a los movimientos anónimos dentro de los exchanges regulados.

Impacto regional y global en el ecosistema cripto

Aunque se trata de una regulación nacional, su implementación podría tener efectos globales. Los exchanges cripto que operan en múltiples jurisdicciones suelen aplicar reglas homogéneas para facilitar el cumplimiento legal. En consecuencia, usuarios fuera del Reino Unido también podrían enfrentarse a verificaciones más estrictas.

La norma también alcanza a custodios de activos virtuales y a emisores de stablecoins. Todo operador obligado deberá implementar sistemas que identifiquen y reporten transferencias sospechosas. De igual manera, cualquier entidad no registrada en la FCA y que procese fondos cripto desde el exterior quedará en la mira.

Con esta decisión, Reino Unido se posiciona entre los primeros países del G7 en aplicar esta normativa de forma concreta al sector cripto. Actualmente, el país genera más de 90 mil millones de libras mensuales en operaciones con criptomonedas.

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