En un mundo caracterizado por una acumulación de riqueza sin precedentes, comprender las dinámicas de los individuos con alto patrimonio neto (HNWIs) resulta fundamental, subraya Rodrigo Besoy Sánchez, quien invierte a través de Fabetri S.A.
La distribución de HNWIs y sus activos demuestra un equilibrio entre América del Norte y la región de Asia-Pacífico, manteniendo tanto cantidad como valor. Por su parte, América del Norte alberga un número considerable de individuos de ultra alto patrimonio neto (UHNWIs), aquellos que superan los 30 millones de dólares estadounidenses.
Al examinar el desglose de activos, los valores de renta variable dominan las carteras de los HNWIs a nivel mundial, seguidos de cerca por las inversiones de renta fija. Contrariamente, los UHNWIs muestran una preferencia por los valores de inversión alternativos sobre las acciones.
Regionalmente, se observa una distribución uniforme entre las clases de activos en Asia, Europa, las Américas y el Medio Oriente, con una cuarta parte asignada a acciones. En África y Oceanía, la propiedad comercial reclama la mayoría de los activos.
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Besoy Sánchez, especialista en inversiones, comenta sobre esta distribución diversificada: “Los UHNWIs adoptan estrategias de inversión más sofisticadas, priorizando la diversificación para mitigar riesgos y maximizar rendimientos”.
Más allá de la opulencia, los UHNWIs luchan con la protección de activos, la planificación de jubilación y la navegación de paisajes fiscales complejos. Sus decisiones ejercen una influencia sustancial en diversos sectores, exigiendo una comprensión aguda de sus preferencias y aspiraciones.
Los UHNWIs manifiestan elecciones de estilo de vida distintivas, buscando experiencias personalizadas adaptadas a sus intereses, como itinerarios de viaje personalizados y eventos exclusivos. Las soluciones de eficiencia desempeñan un papel crucial, simplificando sus vidas complejas a través de profesionales especializados y tecnologías avanzadas. Priorizar la salud y el bienestar es otra tendencia, con inversiones en instalaciones de fitness y tratamientos médicos de vanguardia.
En palabras de Rodrigo Besoy Sánchez, “las inversiones de los UHNWIs no solo buscan rendimientos financieros, sino también experiencias y servicios exclusivos que se alineen con sus estilos de vida”.
La protección de la riqueza es una preocupación primordial para los UHNWIs, lo que requiere diversificación, inversiones de bajo riesgo e instrumentos financieros sofisticados. La planificación de jubilación para los UHNWIs implica asignación de activos, creación de flujos de ingresos y consideración de costos de atención médica.
Los códigos fiscales en evolución demandan vigilancia constante para minimizar las responsabilidades fiscales. La planificación patrimonial efectiva se vuelve crítica, involucrando decisiones sobre testamentos, fideicomisos, donaciones y filantropía.
