La Autoridad Europea de Lucha contra el Lavado de Dinero (AMLA) -cuya creación aprobó el Consejo Europeo en 2022- abrirá su sede en Fráncfort, la capital financiera de Alemania. El organismo de supervisión deberá iniciar su labor a mediados de 2025.
La AMLA tendrá autoridad para supervisar a las «entidades financieras de alto riesgo y transfronterizas», incluidas las criptomonedas, si operan a través de las fronteras o se consideran de alto riesgo. Coordinará sus actividades de supervisión con las unidades de inteligencia financiera y los reguladores de los países europeos.
El 22 de febrero, el Consejo Europeo reveló la ciudad en la que tendrá su sede el organismo. Fráncfort es una elección lógica, dado que el Banco Central Europeo también reside en la ciudad. La lista de alternativas incluía Bruselas, Dublín, Madrid, París, Roma, Riga, Vilna y Viena.
Empezará a funcionar en 2025
La AMLA, con más de 400 empleados, empezará a funcionar a mediados de 2025. Su consejo general estará compuesto por representantes de los supervisores y de las unidades de inteligencia financiera de todos los Estados miembros de la Unión Europea (UE).
Mientras que el órgano de gobierno, un consejo ejecutivo, incluirá al presidente y a cinco miembros independientes a tiempo completo.
El primer criptomarco integral de la UE, los Mercados de Criptoactivos (MiCA), entró en vigor en junio de 2023. Pero se espera que la aplicación de las normas que rigen los «tokens referenciados a activos» y los «tokens de dinero electrónico», que en gran medida caen bajo el paraguas de las stablecoins, entre en vigor en junio de 2024.
Las normas para los «proveedores de servicios de criptoactivos», que incluyen las plataformas de negociación, los proveedores de monederos y los exchanges y servicios de criptomonedas, entrarán en vigor en diciembre de 2024.
Fuente: es.cointelegraph.com
