El banco central de Brasil aplicará nuevas medidas antifraude que permitirán retener hasta 24 horas determinadas transferencias de criptomonedas hacia plataformas extranjeras y billeteras de autocustodia. Las reglas buscan dificultar que delincuentes retiren rápidamente fondos obtenidos mediante fraudes financieros antes de que las víctimas puedan recuperarlos.
La Resolución BCB N.º 584/2026, publicada el 7 de agosto, entrará en vigor el 1 de enero de 2027. La regulación afectará operaciones iniciadas después de que un cliente deposite reales o criptoactivos en un exchange.
Banco central de Brasil establece nuevas retenciones
La obligación alcanzará transferencias superiores al equivalente de 10,000 dólares, tanto mediante una sola operación como mediante varias realizadas durante el mismo día. Los exchanges también podrán retrasar movimientos inferiores cuando sus sistemas detecten factores de riesgo.
La medida incluye envíos hacia plataformas ubicadas fuera del país y billeteras controladas directamente por los usuarios.
El regulador considera que delincuentes utilizan criptomonedas, incluidas las stablecoins, para sacar rápidamente recursos obtenidos mediante estafas antes de que bancos, víctimas o autoridades puedan reaccionar.
Exchanges asumirán mayores controles de riesgo
La normativa no obliga a mantener cada transferencia detenida durante las 24 horas completas. Los exchanges podrán liberarla antes cuando sus controles no encuentren señales de irregularidades.
Además, las plataformas deberán documentar esa evaluación e informar al cliente cuando decidan retener una operación. También tendrán que analizar factores relacionados con el usuario, la transacción, la contraparte y la jurisdicción hacia donde viajarán los activos.
La medida aumenta así la responsabilidad de los proveedores locales al momento de detectar movimientos potencialmente vinculados con fraudes.
Regina Pedroso, presidenta del grupo brasileño de tokenización Abtoken, advirtió que los nuevos controles también podrían generar costos para usuarios legítimos y reducir la competitividad de los exchanges nacionales.
El régimen comenzará a operar el 1 de enero de 2027, dando al sector varios meses para adaptar sus controles antes de que las retenciones obligatorias entren en funcionamiento.
